Plusieurs éléments de la vie peuvent influencer vos finances. Le quotidien est un feu roulant. Le manque de temps et les émotions peuvent parfois influencer vos décisions et avoir un impact négatif sur vos objectifs à long terme.
Notre rôle est de vous aider à élaborer votre plan financier en fonction de vos objectifs à long terme, de vous aider à le suivre et l’ajuster en fonction des événements importants de votre vie. Cette ligne directrice vous servira de guide et vous permettra de prendre plus facilement les décisions qui vous rapprocheront de vos objectifs.
Avec nous, vous avez accès à l’expertise de professionnels pour vous accompagner dans l’élaboration et le suivi de votre stratégie financière. En tout temps, votre conseiller et là pour vous aider à prendre les meilleures décisions possibles. N’hésitez pas à le contacter.
VOTRE FAMILLE
Votre situation familiale a un grand impact sur votre plan financier. Discutez de tous les aspects de votre situation familiale et des changements (enfants, déménagement, séparation, changement d’emploi, etc) avec votre conseiller afin de mieux les planifier et d'être proactif.
REVENUS
Certains événements de la vie peuvent vous contraindre à subvenir à vos besoins et ceux de vos proches. Quel serait l’impact financier sur votre famille si un décès, une maladie ou une invalidité survenait ? Détenez-vous suffisamment et les bons produits d’assurance-vie, invalidité et maladies graves ?
ENFANTS
Avez-vous des enfants ? Est-ce que vous connaissez le coût approximatif des études ? Est-ce que vous avez une stratégie de placement pour les besoins futurs de vos enfants ? Avez-vous des enfants handicapés ? Si tel est le cas, comment prévoyez-vous subvenir à leurs besoins à long terme ?
PARENTS
Est-ce que vos parents seront à votre charge dans un avenir rapproché ? Est-ce qu’ils disposent d’assez de ressources pour subvenir à leurs besoins de retraite ? Ont-ils un testament ou plan successoral ? Est-ce que le plan financier et les dispositions de leurs assurances sont à jour ?
Y a-t-il d’autres personnes de votre entourage dont vous pourriez un jour devenir responsable ?
NOS SERVICES
Analyse de vos besoins financiers et recommandations.
Assurance-vie
Assurance maladies graves
Assurance invalidité
Assurance hypothécaire (assurance-crédit)
Assurance voyage
Régime enregistré d'épargne étude (REEE)
Régime enregistré d'épargne invalidité (REEI)
Impôt*
Services-conseils
Services de médiation familiale*
Clinique de médecine privée et en-ligne*
Avocats*
Notaires*
Comptables*
* Par l'entremise de partenaires
À QUOI DEVEZ-VOUS VOUS ATTENDRE DE NOUS?
Votre conseiller est un guide et un allié de premier plan pour l’ensemble de vos finances. Qu’il s’agisse de conseils ou d’accompagnement, mettez son expertise à votre service afin d’atteindre et dépasser vos objectifs.
Disponible pour vous rencontrer régulièrement
Établissement et suivi de vos objectifs
Conseils stratégiques
Sélection, surveillance et révision rigoureuse de vos placements
Éducation en matière de produits et de services financiers
Vulgariser et rendre accessible l'information
Respecter la réglementation
Protéger vos informations
S’assurer continuellement que vous êtes entièrement satisfait
Vous accompagner lors de rencontres avec d’autres professionnels (fiscalistes, courtiers hypothécaires, comptables, avocats, notaires…)
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