Plusieurs études le démontrent, les gens accompagnés par un conseiller financier accumulent une plus grande valeur et ainsi réalisent plus facilement leurs objectifs financiers. Mais comment choisir votre conseiller et combien ça coute?
Premièrement, qu'est-ce que peut faire un conseiller financier pour vous?
Tout dépend du champs d'expertise du conseiller, de sa formation, de son expérience, de son équipe interne et de collaborateurs, de ses intérêts, etc. Un conseiller peut avoir une offre de service et une approche différente d'un autre. Chez-nous, notre approche vise à offrir un accompagnement à long terme pour nos clients, dans une ambiance amicale et décontractée. Notre priorité est que nos clients soit à l'aise et en confiance avec notre équipe. Nous portons une attention particulière afin de personnaliser l'expérience de chaque client. Je tiens à revenir sur "l'ambiance amicale et décontractée". Une relation avec un conseiller financier doit être établie sur des bases de confiance mutuelle, de proximité et d'ouverture. Pour établir une relation à long terme, il faut avoir du plaisir à travailler ensemble. C'est pourquoi nous privilégions une approche amicale par des communications régulières, l'organisation d'activités avec nos clients et une grande disponibilité. Nous travaillons aussi à connaitre votre situation globale afin de bien vous accompagner sur le plan corporatif et personnel.
Chez nous, le conseiller joue aussi le rôle de "chargé de projet". C'est à dire qu'il pourra vous accompagner et vous mettre en relation avec des professionnels pour avoir un plan financier global et optimal. Nous pouvons vous accompagner pour tous vos besoins financiers, entre autre:
Pour vous et votre famille
Assurance de personne (vie, invalidité, hypothécaire, maladies, voyage, etc.)
Épargne et investissement individuel (REER, CELI, REEE, REEI, etc.)
Prêt hypothécaire (pré-qualification, achat, refinancement)
Planification de retraite (Stratégie d'accumulation et de décaissement)
Planification successorale
Documents légaux (testaments, mandats, achats, contrats, etc.)
Impôts
Assurance auto et habitation
Dons planifiés
Et encore plus...
Pour votre entreprise
Structure corporative (conseils et planification)
Épargne dans la société de gestion (placements fiscalement avantageux)
Documents légaux (convention d'actionnaires, contrats, etc.)
Financement commercial
Assurance collective et avantages sociaux
Assurance entreprise
Accompagnement en démarrage d'entreprise
Accompagnement en relève d'entreprise
Accompagnement en achat-vente d'entreprise
Stratégies et concepts fiscalement avantageux
Dons planifiés
En encore plus...
Permettez-moi d'éclaircir les frais. Chez nous, la transparence au niveaux des frais est primordiale. La ou les premières rencontres sont toujours gratuites et sans engagement. Nous prendrons le temps nécessaire afin de vous connaitre, établir notre stratégie et vous faire part de nos recommandations. Les consultations, conseils, recommandations sont toujours gratuits. Avant la mise en place de produits ou stratégies, nous nous assurons que vous compreniez bien les frais et que tout soit détaillés. Pas de surprise !
Maintenant, comment choisir votre conseiller ?
En plus de ses compétences et de son expérience, un bon conseiller est celui en lequel vous aurez confiance et avec qui vous serez à l'aise de discuter de vos défis, inquiétudes, projets, rêves, de vos mauvais coups et de vos bons coups. Il est important d'avoir une confiance mutuelle et une communication fluide sans barrière. Bien entendu, une relation se développe au fil du temps, il est donc aussi important d'avoir un conseiller disponible et accessible à long terme.
Je vous invite à communiquer avec nous si vous désirez en apprendre d'avantage sur ce que nous pouvons faire ensemble afin d'atteindre vos objectifs financiers !