L'émergence des crypto-monnaies a radicalement changé le paysage financier mondial. Parmi les nombreux produits financiers dérivés de la cryptomonnaie, les Fonds Négociés en Bourse (FNB) de cryptomonnaie ont attiré une attention particulière. Ces FNB offrent une nouvelle façon d'investir dans la cryptomonnaie sans avoir à détenir directement les actifs numériques.
Bitcoin et Ethereum
Bitcoin et Ethereum sont deux des cryptomonnaies les plus connues et largement utilisées. Bitcoin, la première cryptomonnaie créée, est souvent considérée comme de l'or numérique. Il est principalement utilisé comme réserve de valeur et son offre est limitée, ce qui contribue à sa volatilité et à son attractivité en tant qu'investissement. Ethereum, en revanche, offre plus de fonctionnalités que Bitcoin. Sa blockchain supporte des contrats intelligents, permettant la création de diverses applications décentralisées et des jetons non fongibles (NFTs). Cependant, comme Bitcoin, Ethereum est également sujet à une grande volatilité.
L'engouement récent pour le Bitcoin et sa hausse de valeur
Le 28 février 2024, le Bitcoin a connu une forte augmentation de sa valeur, dépassant les 60 000 dollars. Cette hausse significative peut être attribuée à plusieurs facteurs clés.
Premièrement, l’approbation d’un nouveau type de placement indexé sur la cryptomonnaie a joué un rôle majeur. Le 10 janvier, la SEC, le régulateur des marchés américains, a approuvé un nouveau type de placement, un fonds indiciel (ETF) indexé sur le Bitcoin. Cela a permis à un public plus large d’investir dans ces cryptomonnaies sans avoir à en détenir directement.
Deuxièmement, l’appui institutionnel croissant a également contribué à la hausse de la valeur du Bitcoin. Par exemple, l’entreprise de logiciels Microstrategy a annoncé avoir acheté 3000 bitcoins supplémentaires, portant le total de ses avoirs en bitcoins à 193 000 bitcoins.
Enfin, le phénomène technique appelé “halving” a également joué un rôle. De gros acteurs du secteur ont investi dans le Bitcoin avant ce phénomène, attendu en avril.
Ces facteurs ont conjugué ont alimenté l'engouement pour le Bitcoin et ont entraîné une hausse significative de sa valeur ces dernières semaines.
Qu'est-ce qu'un FNB de Cryptomonnaie?
Un FNB de cryptomonnaie est un type de fonds d'investissement et de produit d'échange qui est négocié sur les bourses traditionnelles. Il suit le prix d'une ou plusieurs cryptomonnaies, permettant ainsi aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions du FNB plutôt que d'acheter et de conserver des cryptomonnaies elles-mêmes. Ils sont généralement moins volatils que les cryptomonnaies individuelles, car ils sont souvent composés de plusieurs cryptomonnaies différentes.
Outre les FNB de cryptomonnaie qui suivent le prix de plusieurs cryptomonnaies, il existe également des FNB de cryptomonnaie unique qui suivent le prix d'une seule cryptomonnaie, comme le Bitcoin. Ces FNB de cryptomonnaie unique offrent aux investisseurs une exposition directe à une seule cryptomonnaie.
Un FNB Bitcoin, par exemple, suit le prix du Bitcoin. Quand le prix du Bitcoin monte, la valeur du FNB monte aussi, et vice versa. Il offre aux investisseurs une manière plus facile et plus régulée d'investir dans le Bitcoin sans avoir à acheter et à stocker le Bitcoin eux-mêmes. C'est une option attrayante pour ceux qui souhaitent investir dans les cryptomonnaies, mais qui sont peut-être moins familiers avec la technologie blockchain ou qui préfèrent une approche d'investissement plus traditionnelle.
Cependant, comme tous les investissements en cryptomonnaie, les FNB de cryptomonnaie unique présentent des risques. Les cryptomonnaies sont notoirement volatiles et l'investissement dans un FNB Bitcoin expose l'investisseur à cette volatilité. De plus, puisque le FNB suit le prix d'une seule cryptomonnaie, il peut être plus susceptible aux fluctuations de prix que les FNB qui suivent plusieurs cryptomonnaies.
Avantages d’investir dans des FNB de Cryptomonnaie
Simplicité
Un FNB permet d'investir dans des cryptomonnaies sans gérer la complexité de leur achat, de leur stockage et de leur sécurité. La gestion d'un portefeuille numérique n'est plus nécessaire.
Régulation
Les FNB sont des produits financiers réglementés, soumis à des normes de transparence et de responsabilité. Ils sont gérés par des professionnels qui suivent le marché et ajustent le portefeuille du fonds.
Avantages Fiscaux
Les Fonds Négociés en Bourse (FNB) de cryptomonnaie constituent une option d'investissement innovante qui peut être intégrée dans des comptes de retraite enregistrés (REER) ou des comptes d'épargne libre d'impôt (CELI). Cette inclusion offre des avantages fiscaux significatifs pour les investisseurs. En effet, les gains générés à partir des investissements dans ces comptes peuvent être protégés de l'impôt, ce qui peut conduire à une accumulation de richesse plus rapide comparativement aux comptes d'investissement standard. Cela permet aux investisseurs de maximiser le potentiel de leurs investissements en cryptomonnaie tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
Liquidité
Les fonds négociés en bourse (FNB) de cryptomonnaie offrent une liquidité significativement plus élevée que l'investissement direct dans la cryptomonnaie. Cette liquidité accrue est un avantage majeur pour les investisseurs, en particulier ceux qui cherchent à entrer et à sortir rapidement de leurs positions. En effet, les actions des FNB peuvent être achetées et vendues à tout moment pendant les heures de négociation du marché, contrairement aux cryptomonnaies qui peuvent nécessiter un certain temps pour effectuer des transactions. C'est une caractéristique essentielle qui peut aider les investisseurs à gérer efficacement leur portefeuille et à optimiser leurs stratégies d'investissement.
Risques des FNB de Cryptomonnaie
Il est important de noter que, comme avec tout investissement, les FNB de cryptomonnaie comportent des risques. La valeur des cryptomonnaies est extrêmement volatile et il est possible de perdre une partie ou la totalité de votre investissement.
Avant d’intégrer un FNB de cryptomonnaie à votre portefeuille, évaluez votre tolérance au risque
Avant d'intégrer un FNB de cryptomonnaie à votre portefeuille de placement, il est essentiel d'évaluer votre tolérance au risque. Les cryptomonnaies sont notoirement volatiles et l'investissement dans un FNB de cryptomonnaie expose l'investisseur à cette volatilité. De plus, puisque le FNB suit le prix d'une seule cryptomonnaie, il peut être plus susceptible aux fluctuations de prix que les FNB qui suivent plusieurs cryptomonnaies. Il est donc crucial de comprendre votre tolérance au risque et de vous assurer que l'intégration d'un FNB de cryptomonnaie correspond à votre profil d'investisseur.
Il existe plusieurs types de FNB de cryptomonnaie, et la sélection du bon pour votre portefeuille dépend de vos objectifs d'investissement. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille et à minimiser la volatilité, un FNB qui suit plusieurs cryptomonnaies peut être une bonne option. D'un autre côté, si vous croyez en la performance d'une cryptomonnaie spécifique et que vous êtes prêt à assumer un risque plus élevé, un FNB de cryptomonnaie unique peut être plus approprié.
Conclusion
Les FNB de cryptomonnaie représentent une innovation passionnante dans le monde de la finance. Ils offrent une façon plus facile et potentiellement plus sûre d'investir dans les cryptomonnaies, tout en présentant une série de risques uniques. Comme toujours, les investisseurs devraient faire preuve de diligence raisonnable et comprendre pleinement les risques associés avant de plonger dans le monde des FNB de cryptomonnaie.
Si vous avez besoin d'aide pour comprendre les FNB de cryptomonnaie ou si vous souhaitez obtenir des conseils pour investir, n'hésitez pas à contacter l'un de nos conseillers. Ils sont là pour vous aider à prendre des décisions éclairées en fonction de vos objectifs financiers.