Courtier indépendant vs institution financière : quelle est la différence?

Chez Gosselin Gestion de Patrimoine, l’une des questions qui revient le plus souvent est la suivante :« Qu’est-ce qui vous différencie des grandes banques ou institutions financières? »

C’est une excellente question – et surtout une question légitime. Voici en quoi faire affaire avec un conseiller indépendant représente une valeur ajoutée réelle pour vous, vos finances et vos objectifs de vie.

1. Indépendance = objectivité

Contrairement aux conseillers employés par une institution financière, nous ne sommes pas liés à une seule banque ni à une seule gamme de produits.Cela veut dire que nous avons la liberté de vous recommander ce qui est vraiment dans votre intérêt, sans conflit d’intérêts ni pression commerciale.

Chez nous, les solutions sont choisies pour vous, et non imposées par une bannière.

2. Une approche globale et humaine

Notre cabinet adopte une approche centrée sur votre situation dans son ensemble :

• Vos objectifs personnels et professionnels

• Vos besoins à court, moyen et long terme

• Votre fiscalité, votre retraite, votre succession, etc.

Nous prenons le temps de bâtir une relation de confiance, personnalisée et durable, loin des rendez-vous trop rapides ou impersonnels.

3. Accès à une vaste gamme de produits et de gestionnaires

En tant que cabinet indépendant, nous avons accès à une vaste plateforme de produits financiers provenant des meilleures firmes de gestion au pays et à l’international.Nous pouvons bâtir des portefeuilles sur mesure, en sélectionnant les gestionnaires selon leur performance, leur style de gestion et leur alignement avec vos objectifs.

Cela nous permet aussi de vous offrir des solutions innovantes, comme des fonds négociés en bourse (FNB), des fonds de marché dispensé, des fonds en catégorie de société, ou encore des stratégies fiscalement avantageuses.

4. Une transparence accrue

Avec un conseiller indépendant, les frais sont clairement expliqués et faciles à comprendre. Vous savez exactement ce que vous payez – et pourquoi.Nous privilégions des solutions sans frais d’entrée ni frais cachés, et tout est revu avec vous pour assurer que votre portefeuille soit efficace, mais aussi cohérent avec vos valeurs.

5. Accompagnement à chaque étape de votre vie

Que ce soit pour :

• Votre premier REER ou CELI,

• L’achat d’une maison,

• L’épargne-études de vos enfants,

• La planification de votre retraite,

• La vente de votre entreprise,

• Ou la transmission de votre patrimoine…

…notre rôle est de vous guider, vous conseiller et vous simplifier la vie, toujours selon ce qui vous convient le mieux.

En résumé

Un conseiller indépendant, c’est :

✔ Un service personnalisé

✔ Des conseils objectifs

✔ Une vaste liberté de choix

✔ Une vision globale

✔ Une relation humaine et de confiance

Et c’est précisément ce que nous nous engageons à vous offrir, chaque jour, chez Gosselin Gestion de Patrimoine.