Planifiez au-delà de votre vie. Construisez un héritage aligné avec vos valeurs.
Les dons planifiés permettent de soutenir les causes qui vous tiennent à cœur tout en maximisant les avantages fiscaux. Pour les particuliers fortunés, les familles ou les entreprises, c’est une stratégie puissante de transmission de valeurs et de patrimoine.
Allier générosité, stratégie et impact durable
Offrir, c’est plus qu’un geste de cœur : c’est une stratégie qui peut transformer votre impact tout en vous offrant d’importants avantages fiscaux. Que vous soyez entrepreneur, professionnel ou donateur impliqué, planifier vos dons vous permet d’amplifier le montant versé à l’organisme que vous soutenez, d’optimiser votre fiscalité aujourd’hui et au moment de votre succession et de laisser un héritage aligné avec vos valeurs.
Le don par l’assurance vie; amplifier votre impact philanthropique
Le don par assurance vie est aujourd’hui l’une des stratégies les plus répandues et efficaces pour conjuguer générosité et planification financière. Elle permet de transformer un coût annuel modeste en un legs important, souvent bien supérieur à ce que vous pourriez offrir autrement, sans affecter vos liquidités ou votre succession.
En tant que cabinet indépendant, nous avons une expertise reconnue dans la structuration de ces solutions : sélection du bon produit, désignation des bénéficiaires, coordination avec les partenaires fiscaux et juridiques. Cette stratégie est particulièrement pertinente pour les entrepreneurs, les professionnels et les familles fortunées qui souhaitent intégrer leurs valeurs à leur planification successorale.
Les principaux avantages
Effet de levier important sur le montant du don
Maximisation des crédits d’impôt (du vivant ou au décès)
Préservation du patrimoine familial
Simplicité d’exécution et confidentialité
Flexibilité dans la structure selon vos objectifs
Dons planifiés : au-delà de l’assurance
En plus de l’assurance vie, d’autres options simples et fiscalement avantageuses permettent de laisser une empreinte durable.
Le don par testament, qui s’intègre naturellement à votre planification successorale tout en générant d’importants crédits d’impôt à votre décès.
Le don de titres cotés en bourse, qui élimine l’impôt sur les gains en capital tout en maximisant la valeur du don offert.
Ces stratégies peuvent également générer un impact considérable lorsqu’elles sont intégrées à une planification globale et alignée sur vos valeurs.
Vous souhaitez que votre générosité ait un impact mesurable et durable ?
Structurons ensemble une stratégie de don planifié qui s’intègre parfaitement à votre planification financière, successorale et fiscale, tout en respectant vos valeurs profondes et vos objectifs philanthropiques. Ensemble, transformons votre générosité en impact durable.