top of page

PROFIL D'INVESTISSEUR

Ce questionnaire nous permet de mieux comprendre votre approche face aux placements et au risque, afin de vous proposer des solutions qui correspondent à votre réalité.

1. Objectifs d’investissement


Qu'espérez-vous atteindre avec vos investissements?

Objectifs
Croissance à long terme : Vous souhaitez maximiser la valeur de vos investissements au fil du temps, même si cela implique des fluctuations à court terme.
Revenus réguliers : Vous souhaitez générer un flux de revenus stable et fiable, par exemple pour compléter un revenu de retraite.
Protection du capital : Vous privilégiez la sécurité de votre capital, même si cela signifie des rendements plus faibles.

2. Horizon de placement


Quelle est la durée pendant laquelle vous êtes prêt à maintenir vos investissements avant de retirer des fonds?

Horizon
Moins de 3 ans — Vous prévoyez utiliser ces fonds sous peu (ex. achat, projet, coussin de sécurité). Priorité à la liquidité et à la stabilité.
3 à 5 ans — Objectif à moyen terme. Tolérance limitée aux fluctuations; recherche d’un équilibre entre croissance et protection.
5 à 10 ans — Objectif à moyen/long terme. À l’aise avec une volatilité modérée pour viser une meilleure croissance potentielle.
10 à 20 ans — Objectif de long terme. À l’aise avec des cycles de marché complets et des variations plus marquées pour accroître le potentiel de rendement.
Plus de 20 ans — Très long terme (ex. retraite lointaine, patrimoine). Tolérance élevée aux fluctuations à court/moyen terme pour maximiser la croissance.

3. Tolérance au risque


Dans quelle mesure êtes-vous à l’aise avec les fluctuations de la valeur de vos investissements?

Tolérance
Faible : Vous préférez éviter les risques importants et acceptez des rendements modestes en échange de la stabilité de votre capital.
Moyenne : Vous acceptez une certaine volatilité pour obtenir de meilleurs rendements potentiels, mais vous souhaitez toujours protéger une partie de votre capital.
Élevée : Vous êtes prêt à accepter des fluctuations importantes pour maximiser les rendements à long terme, même si cela implique une perte temporaire ou à court terme.

4. Connaissances financières


Comment évaluez-vous vos connaissances et votre expérience en matière d’investissements?

Connaissances
Débutant : Vous avez peu ou pas d’expérience avec les produits financiers et vous avez besoin d’accompagnement.
Intermédiaire : Vous comprenez les concepts de base (obligations, actions, fonds communs de placement, etc.) et avez déjà fait des investissements.
Avancé : Vous êtes à l’aise avec des produits financiers plus complexes et avez une bonne compréhension des risques associés aux différentes stratégies d'investissement.

5. Besoin de liquidité


Quelle est votre nécessité d’accéder à vos investissements rapidement?

Liquidité
Forte : Vous avez besoin d’accéder à une partie importante de vos fonds à court terme.
Modérée : Vous avez une certaine flexibilité, mais pourriez avoir besoin d’accéder à vos fonds dans un horizon de temps modéré.
Faible : Vous n'avez pas besoin d'accéder à vos fonds avant plusieurs années.

6. Préférence en matière de gestion de portefeuille


Comment préférez-vous que vos investissements soient gérés?

Préférence de gestion
Gestion prudente : Vous souhaitez une approche conservatrice qui met l'accent sur la préservation du capital.
Gestion équilibrée : Vous préférez un portefeuille qui combine croissance modérée et stabilité, avec un équilibre entre actions et obligations.
Gestion dynamique : Vous êtes prêt à prendre plus de risques pour obtenir des rendements plus élevés et visez une croissance rapide.

📎 Documents de placement (optionnel)

Si vous avez des relevés de placement récents, vous pouvez les joindre ici. Cela nous aidera à bien comprendre votre situation actuelle et à vous offrir une analyse plus précise et personnalisée. Les documents ne sont pas obligatoires, mais fortement utiles pour orienter nos recommandations.

Le mode de dessin a été sélectionné. Le dessin nécessite une souris ou un pavé tactile. Pour l'accessibilité du clavier, sélectionnez « Saisir » ou « Importer ».
bottom of page