La nouvelle année est le moment idéal pour prendre de bonnes résolutions, non seulement pour votre santé ou votre carrière, mais aussi pour vos finances. Voici quelques conseils pour démarrer l'année du bon pied en matière d'investissements et d'assurances.
1. Réévaluez nos objectifs financiers
Commencez l'année en révisant vos objectifs à court et à long terme. Que ce soit pour acheter une maison, préparer la retraite ou financer les études de vos enfants, assurez-vous que vos investissements sont alignés avec ces objectifs. Une révision annuelle avec votre conseiller financier peut vous aider à ajuster votre stratégie si nécessaire.
2. Maximisez vos cotisations REER et CELI
Le début d'année est le moment idéal pour planifier vos cotisations aux comptes REER et CELI. En cotisant tôt, vous maximisez le temps pendant lequel vos investissements peuvent croître à l'abri de l'impôt. N'oubliez pas qu'il y a une date limite pour cotiser à votre REER pour l'année fiscale précédente. Planifiez en conséquence pour ne pas manquer cette opportunité.
3. Révisez vos assurances
Vos besoins en matière d'assurance évoluent avec le temps. Profitez du début de l'année pour passer en revue vos polices d'assurance vie, invalidité, et maladies graves. Vérifiez que vos couvertures sont toujours adaptées à votre situation actuelle et aux besoins de votre famille. Une mise à jour peut vous offrir une meilleure protection tout en optimisant les coûts.
4. Consolidez vos placements
Si vous avez des comptes d'investissement dispersés entre plusieurs institutions, envisagez de les regrouper. Cela simplifie la gestion de votre portefeuille et peut également réduire les frais. Une vision consolidée de vos placements facilite également le suivi de vos performances et le rééquilibrage de votre portefeuille.
5. Anticipez les imprévus
Une nouvelle année apporte son lot d'incertitudes. Assurez-vous d'avoir un fonds d'urgence adéquat en place, suffisant pour couvrir trois à six mois de dépenses. Si ce n’est pas déjà fait, envisagez de mettre en place une protection contre les imprévus majeurs via des assurances adéquates.
En adoptant ces bonnes résolutions, vous démarrez l'année avec des bases financières solides. Chez Gosselin Gestion de Patrimoine, nous sommes là pour vous accompagner dans la réalisation de ces objectifs. Contactez-nous pour une consultation et commençons cette nouvelle année ensemble, du bon pied.
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